在线支付欺诈增长285%!独立站如何防范欺诈订单?

Shoptop· 2023年12月14日

未来5年全球在线支付欺诈造成的损失将超过3620亿美元!独立站订单欺诈花样多,如何预防?这些防欺诈指南你get了吗?

 

伴随着电子商务的迅速发展,全球在线支付欺诈也在激增。

Statista的数据显示,2021年,全球在线支付欺诈增长285%。而Juniper Research的一项研究显示,未来5年全球在线支付欺诈造成的损失将超过3620亿美元

图源:谷歌

很多独立站卖家都会担心遭遇欺诈订单,除了商品与货款损失,还要承担运营、仓储与物流等环节的成本,更重要的是,这还很可能对企业与品牌形象造成不良影响,影响品牌声誉与客户信任度。

今天,Shoptop就和大家一起来看看,大家在日常运营中需要注意防范哪些欺诈风险,以及一些应对策略。

 

01

欺诈订单类型

 

所谓“欺诈订”,是指买家以欺诈手段进行的订单,旨在获得商品或服务而不支付或通过其他非法手段获取利益。主要有以下几种类型。

图源:谷歌

(1)虚假支付
买家使用盗窃、伪造的信用卡或支付账户进行购买,以获得商品或服务而不支付真实费用。这种情况通常会引起与真实持卡人/户主的纠纷,最终导致卖家钱货两失。

(2)账号欺诈

欺诈分子使用被盗或伪造的账号进行购买,他们可能会通过猜测密码、使用暴力破解工具或通过网络钓鱼等方式来获取账号信息。与虚假支付一样,账号欺诈也可能是卖家来承担赔偿与损失。

(3)退款欺诈

顾客故意提出虚假的退款要求,但虚假退货或拒绝退货,以获得额外的退款金额并保留商品。

图源:谷歌

(4)恶意拒付
假称未收到商品或商品存在质量问题等为由,故意发起拒付。

(5)优惠券滥用

通过大量注册虚拟账号来领取优惠券,低价购入商品再进行转售以获利。

(6)虚假订单

顾客下单但没有真实购买意图,目的可能是为了干扰商家的运营或获取其他利益,如竞对干扰

图源:谷歌

(7)认证骗局
一些B端卖家可能会遇到这种情况,达成初步合作意向后,对方要求必须出具某机构的认证、检测,才能完成交易,一些还表示后续自身愿意承担该费用,卖家因不想错过大订单可能会照做,但是这很可能是该机构冒充买家设置的骗局。

 

02

哪些异常情况需要注意?

 

要预防订单欺诈,独立站卖家或运营者就需要有一定的敏感性,在日常运营中,有以下几个方面需要特别注意。

  • 新客户下单数量异常高

  • 在异常时间段内收到异常多订单,例如,以往某个目标市场的凌晨4点极少收到订单,而某天无特殊情况下突然收到十多笔订单。

  • 无特殊情况下短期内订单量异常激增。在非消费高峰时期、无特殊优惠、无爆品等日常运营情况下,订单突然异常增多。

    图源:谷歌

  • 不同订单地址相同,需要警惕是否是盗刷多人信用卡/盗用多人账号,送至同一地址。
  • 送货地址异常,为货运代理、运输公司,或是多发在线支付欺诈的高风险地区。

  • 顾客电话或邮箱异常,或是IP位于高风险地区。

  • 顾客支付金额出错,再私下联系转账等。

以上这些都是独立站运营者日常需要警惕的事项,因此,跨境企业平常也要注意对电商运营人员进行反欺诈培训,提高大家的防欺诈意识。

 

03

如何预防与应对欺诈订单?

 

熟悉了一些欺诈订单类型与异常情况,接下来我们就来看看日常运营如何预防与应对欺诈订单。

1.日常监控与情况核对

运营人员需要定期监控账户与订单情况,注意是否存在以上异常情况。

图源:谷歌

一旦发现异常需要手动验证订单的真实性,如购买历史与付款方式,订单IP与收货地址是否在同一区域,IP是否属于高风险地区,号码是否无效,可以联系到顾客也可以委婉地询盘下单情况,验证购买的真实性。

2.把控运营细节

如要求使用验证码登录,要求顾客在注册时提高密码强度,如密码至少由8个字符组成的复杂密码,包含大小写字母、数字和特殊字符,以降低账户被盗用的风险。

图源:谷歌

限制单一账户每日购买数量上限,特别是针对优惠商品,可以有效防止虚假支付与账号盗用欺诈,以及防止滥用优惠券获利。

把控商品质量与物流,随后与买家进行沟通,防止恶意拒付。

完善退款流程,提升客户体验的同时,防范虚假退款欺诈。

日常运营中还可以使用防欺诈插件或其他风险评估工具

图源:Shoptop

总之,独立站卖家在遇到可疑订单时,要保持警惕,谨慎处理,并及时采取相应措施以保护自身利益。

Shoptop已通过全球权威支付标准PCI-DSS全球支付数据安全认证,能为用户提供最高水平的数据保护能力,从而实现主流支付通道的直连支付,确保店铺的数据安全和消费者个人信息安全。

目前,Shoptop已与Paypal、Stripe、AsiaBill、钱海、PingPong 等多家境内外跨境⽀付平台建⽴合作关系,为跨境卖家构筑⼀站式⽀付解决⽅案。

未来,Shoptop也将继续利用技术优势沉淀,持续增强平台数据安全建设能力,全力为合作商家的网站数据安全以及支付安全保驾护航。

图源:Shoptop官网

本文部分数据及图片来源于网络,如有侵权请联系删除